Od lažirane smrti do Muskovog ljubimca: Ovo su najveće kriptoprijevare

Dok hrvatskim kriptotržištem i dalje odjekuju naknadni potresi uslijed propasti riječke tvrtke BitLucky koja je oštetila najmanje 700 svojih klijenata, riječ je tek o kapi u moru u odnosu na slične događaje globalne magnitude.

Uslijed kriptokriminala u proteklom desetljeću izgubljeno je više od 30 milijardi američkih dolara. Unatoč tome što smo svakim danom sve bliže usvajanju novih propisa i regulativa, ili možda baš zato, još nismo imuni na prijevare i piramidalne sheme koje su i dalje dio priče oko kriptovaluta.

Štoviše, 2022. godina ostat će zapamćena kao vodeća prema kripto prijevarama. Najglasnije je krajem godine odjeknula propast FTX-a, a u prijavljenih 436 incidenata ukradeno je oko 12 milijardi dolara. Konkretnije, to znači da su kriptoulagači prošle godine gubili gotovo 1,4 milijuna dolara svakog sata.

Upravo zbog tog uzlaznog trenda može se pretpostaviti kako će ova godina postaviti novi neslavni rekord prema broju kripto ilegalnih aktivnosti i nanesene štete. A daleko od toga da se nije moglo pretpostaviti u kojem će se smjeru odvijati stvari.

Do danas se pokazalo kako su brojne kriptovalute predstavljene ulagačima i burzama kroz tzv. inicijalne ponude (eng. ICO - initial coin offerings) tijekom razdoblja velikog kripto balona od 2016. do 2018. najobičnija prijevara ili pak kolateralna šteta. Zabrinjava što je riječ o čak 98 posto svih novopokrenutih kriptovaluta u tom razdoblju.

Donosimo pregled sedam najvećih prijevara koje i danas odjekuju kriptosvijetom, ali nisu imale tolikog medijskog odjeka kao propast FTX-a.

Onecoin

Belish / Depositphotos

Jedna od najvećih, ali i možda najzanimljivijih priča iza kripto prijevara leži u piramidalnoj shemi OneCoin. Iza nje stoji Ruja Ignatova, iz Bugarske, poznatija kao kriptokraljica, a koja je postala jedna od najozloglašenijih prevaranata.

OneCoin se predstavljao kao decentralizirana kriptovaluta s velikim potencijalom, no realnost je bila sasvim drukčija. Osnovni koncept Onecoina bila je prodaja edukativnog materijala za trgovanje kriptovalutama, uz uključene tokene za rudarenje Onecoina, međutim konverzija u eure mogla se obaviti samo putem Onecoin mjenjačnice. Nakon njezinog gašenja 2017. godine valuta je postala bezvrijedna i onemogućene su sve transakcije.

Točni razmjeri štete nisu poznati, no ona se procjenjuje na četiri milijarde američkih dolara, dok ima onih koji ukazuju na to kako je riječ o dosta konzervativnoj procjeni. Ignatova je na popisu deset najtraženijih bjegunaca FBI-a, još od 2017. godine, a za informacije koje bi dovele do njezinog uhićenja nudi se nagrada od 100.000 dolara.

BitConnect

Piter2121 / Depositphotos

Bitconnect je bio platforma za razmjenu i posuđivanje kriptoimovine koju je pokretao BitConnect Coin. Osnovao ju je Satish Kumbhana kome prijeti zatvorska kazna duža od 70 godina zbog optužbi za urotu, prijevaru, manipulaciju i neovlašteno puštanje i korištenje novca, te međunarodno pranje novca.

BitConnect je agresivnom marketinškom kampanjom o mogućoj brzoj zaradi stekao velik broj korisnika. U fokusu te kampanje bio je nenadmašan algoritam za trgovanje, za kojeg se pokazalo da nikada nije postojao.

U veljači 2022. osnivač BitConnecta optužen je za organiziranje globalne piramidalne sheme vrijedne oko 4 milijarde dolara.

Bitclub mreža

Bloomberg

Bitclub mreža predstavljena je kao najpouzdaniji i najinovativniji način zarade digitalnih valuta. Prema detaljnijoj analizi BitClub mreža je bila prijevarna shema koja je tražila novac od ulagača u zamjenu za pristup bazenima za rudarenje (engl. mining pools). Na taj način su se regrutirali novi investitori u shemu.

Iza Bitclub mreže stajali su Matthew Brent Goettsche, Russ Albert Medlin, Jobadiah Sinclair Weeks, Joseph Frank Abel i Silviu Catalin Balaci, a kako stoji u optužnici američkih tužitelja optuženi su za udruživanje zbog prijevare koja je nanijela ulagačima štetu od 722 milijuna dolara.

QuadrigaCX

Depositphotos

QuadrigaCX, iza koje je stajala tvrtka Quadriga Fintech Solutions bila je najveća kanadska kriptomjenjačnica, no postala je sinonim za jednu od najbizarnijih kriptoprijevara.

Kompanija je 2019. godine podnijela zahtjev za stečaj, a imala je 215,7 milijuna kanadskih dolara financijskih obveza i 28 milijuna kanadskih dolara vrijedne imovine. Naime, nakon smrti predsjednika uprave i osnivača tvrtke Geralda Williama Cottena, 2018. godine tijekom puta u Indiju, pokazalo se da 115.000 korisnika ne može pristupiti svojoj kriptoimovini ukupne vrijednosti oko 250 milijuna kanadskih dolara. Konkretno, samo je Cotten imao pristup lozinkama za pristup njihovim off-line tzv. hladnim novčanicima.

U stečajnom postupku se pokazalo kako Quadriga vjerojatno nikada nije uložila novac koji je bio povjeren, a on nikada nije "sjeo" na račune, ili je bio brzo transferiran. Štoviše, i dalje je misterij gdje je zapravo novac povjeren Quadrigi za kupnju bitcoina.

To je pak pokrenulo nagađanja kako je Cotten zapravo lažirao svoju smrt pa brojni bivši korisnici i oštećeni ulagači traže ekshumaciju Cottena kako bi se uvjerili da je stvarno preminuo.

Axie Infinity

David1992 / Depositphotos

U ljeto 2022. godine hakirana je popularna play-to-earn igra Axie Infinity. Detaljna analiza pokazala je kako je do napada došlo putem lažne ponude za posao iza koje je stajala poznata kripto kriminalna organizacija Lazarus.

Ozloglašeni sjevernokorejski hakeri su preuzeli kontrolu nad Ronin Networkom, sidechainu koji se zasniva na etheriumu i pokrali oko 625 milijuna dolara vrijedne kriptoimovine.

Inače, prema dostupnim izvješćima sjevernokorejski hakeri su poprilično razmahali još 2021. godine i može ih se izravno povezati s najmanje sedam napada na kriptoplatforme, pri čemu su ukrali gotovo 400 milijuna dolara vrijedne kriptoimovine. Upravo se Lazarus sumnjiči da stoji iza tih napada.

Pincoin

Depositphotos

Pincoin je djelovao kao zvijezda na vijetnamskom kriptonebu. Iza njega je stajala kompanija Modern Tech, a prilikom inicijalne ponude (ICO) od oko 32.000 ulagača prikupljeno je gotovo 660 milijuna američkih dolara. No bilo je tu odmah dovoljno signala za alarm.

Taktika ove kompanije bila je otprije poznata, a temeljila se na privlačenju što više ljudi za što bi oni koji ih dovode dobili izdašne bonuse. Obećavali su povrat na uloženo od preko 300 posto, što je mnogo čak i za najoptimističnije i lakovjernije investitore.

Isprva se sve činilo bajno, prvi ulagači su dobili svoje prve povrate u novcu. Tada je Pincoin neočekivano počeo prinose isplaćivati putem digitalnih novčića na iFans tokenima, što je druga društvena mreža koju je pokrenula ista kompanija. Kada su prikupili oko 660 milijuna dolara, iz ureda je nestao cijeli tim, prestala je raditi čak i internetska stranica, a na životu su ostale samo društvene mreže.

Thodex

yalcinsonat1 / Depositphotos

Thodex je bio veličinom četvrta turska mjenjačnica, s respektabilnim dnevnim prometom od 60 milijuna dolara. Osnovao ju je Faruk Fatih Özer, a Thodex je popularnost stekao i zbog toga što je tada bio prva globalna mjenjačnica sa sjedištem u Turskoj.

Thodex je 15. ožujka 2021. pokrenuo nagradnu kampanju u sklopu koje je do 15. travnja iste godine svaki novi korisnik trebao dobiti 150 dogecoina, do ukupnog iznosa od dva milijuna dogecoina. Dogecoin je pak dodatnu popularnost imao zato jer ga je podržao Elon Musk. Pobornici te kriptovalute očekivali su njezin rast, a u groznici koja je zavladala na Thodexu dogecoin je imao gotovo polovicu dnevnih prometa.

Zato korisnike nisu previše uznemirili poremećaji u transakcijama 19. travnja, ali jest obavijest Thodexa da su meta hakerskih napada zbog čega je 20. travnja potpuno obustavljeno trgovanje. Thodex je tada uvjeravao da će se poslovanje nastaviti kroz par dana jer su za ulaganje u njih zainteresirane velike banke, a ono što ulagači nisu znali jest da je u međuvremenu Özer pobjegao u Albaniju s kriptoimovinom vrijednom dvije milijarde dolara.

U cijeli slučaj su se uključile turske vlasti i zamrznule svu imovinu tvrtke. Također su uhitili 80 osoba, među kojima i dva Özerova brata, no on im je ostao van dosega do 30. kolovoza 2022. kada su objavili kako je uhićen u Albaniji.

Ima li lijeka?

Iako ima još mnogo slučajeva i situacija koje se mogu analizirati i uzeti kao primjer, s ovim zaključujemo listu do sada najvećih kripto prijevara. Pouku koji bismo mogli, ali i trebali, ponijeti iz ove priče jest da moramo paziti kome povjeravamo naša sredstva, te da po mogućnosti kriptovalute držimo na hladnim (engl. cold wallet) novčanicima, upravo radi potencijalne mogućnosti gašenja centraliziranih digitalnih kriptomjenjačnica.