Slovačko investicijsko društvo Finax na hrvatskom tržištu prvo nudi paneuropski osobni mirovinski proizvod (PEPP) što je novi model dobrovoljne mirovinske štednje koji dobro može poslužiti građanima s ostvarenim zaposlenjem u više zemalja članica Europske unije (EU) zbog jednostavnog prenošenja mirovinskih prava iz jedne članice u drugu, objavila je Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga (HANFA).
No, kako se navodi u priopćenju, to je i opcija za one koji žele uplaćivati u drugačiji model dobrovoljne mirovinske štednje.
Istodobno, PEPP ne zamjenjuje niti utječe na postojeće nacionalne zakonske i strukovne mirovinske sustave ili proizvode, a mogu ga ponuditi mirovinska društva, kao što je to u slučaju dobrovoljne mirovinske štednje, zatim mirovinska osiguravajuća društva, institucije za strukovno osiguranje iz drugih država članica EU-a te banke, investicijska i društva za osiguranje.
Građanima će Finax nuditi dva dugoročna modela štednje, a novac će ulagati u investicijske fondove kojima se trguje na burzi, odnosno takozvane ETF-ove. Kod modela 100-60 cijela će se imovina ulagati u dioničke ETF-ove, a kod modela 80-60 ići će 80 posto u dionice, a 20 posto u tržište obveznica.
Deset godina prije planiranog umirovljenja počinje razdoblje u kojem se dio dioničkih ETF-ova postupno prodaje i mijenja u obvezničke, pa je tada štednja u oba modela izložena i dioničkom i obvezničkom tržištu, navodi HANFA.
Ulazne i izlazne naknade nema, a trošak upravljanja jednak je 0,72 posto akumulirane štednje.
"Ono što je važno naglasiti svima koji će ugovarati PEPP proizvod je to da prije ugovaranja trebaju zatražiti i detaljno proučiti takozvani Dokument o ključnim informacijama koji im prikazuje važne značajke proizvoda - od troškova do potencijalnih dobitaka ili gubitaka ulaganja, a također će u kratkim crtama pojasniti i profil rizika", napominju iz Hanfe.
.webp){kind=icon}
