Na Hanfinoj listi više od stotinu sumnjivih subjekata koji pozivaju na lažna ulaganja

Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga vodi listu na kojoj se nalazi više od stotinu sumnjivih subjekata, tvrtki ili osoba, za koje ovaj regulator ima informacije da kontaktiraju hrvatske građane nudeći lažna ulaganja. Kako gotovo svakodnevno u javnost izbijaju informacije o tome da je neka osoba, tvrtka, ili čak tijelo lokalne samouprave nasjelo na prijevaru i ostalo bez znatne svote novca, Hanfina lista možda bi mogla barem djelomično pomoći pri provjeri ima li netko posla s prevarantom ili ne.

U Hanfi tvrde kako listu redovito ažuriraju, a na njenoj posljednjoj verziji nalazi se 135 subjekata. Imena poput Kapitalden, Exodus, Adria Nova, Croatex, Croatech, Bitmarkets, Startrader, Blockchain.com samo su neka pod kojima su se domaćim građanima nudila lažna ulaganja.

Prevaranti potencijalne žrtve kontaktiraju na brojne načine: putem telefonskih poziva, online platformi, raznih adresa elektroničke pošte, profila na društvenim mrežama, zatvorenim komunikacijskim kanalima poput grupa na komunikacijskim aplikacijama ili privatnim porukama na društvenim mrežama, i drukčije. Nerijetko koriste i alate umjetne inteligencije kako bi izradili video materijale i druge medijske sadržaje, ili dokumentaciju sve kako bi prikrili svoje stvarne namjere i stvorili privid vjerodostojnosti.

Domaći regulator, uz listu sumnjivaca, vodi i evidenciju tvrtki i osoba koje imaju dozvole za nuđenje financijskih usluga na teritoriju Hrvatske. Tamo napominju kako bi prije prihvaćanja usluge u financijskom posredništvu trebalo provjeriti nalazi li se tvrtka ili osoba u odgovarajućem registru Hanfe, bilo da se radi o brokerskim uslugama, investicijskim savjetnicima, uslugama ulaganja u fondove, kriptoimovinu ili o osiguranjima.

"Velikim brojem (...) online trgovinskih platformi upravljaju društva koja za to nemaju ovlaštenje ili društva koja hrvatskim građanima ne smiju nuditi brokerske usluge, a ponekad se radi i o stranicama iza kojih uopće ne stoje investicijska društva. Često se radi o običnim prijevarama. Trgovanje putem takvih online platformi izlaže vas visokom riziku da u konačnici ostanete bez novca koji ste uplatili za trgovanje, a da potom imate vrlo malo opcija kome se obratiti za pomoć", upozoravaju iz Hanfe.

Najčešće prijevare

Regulator na svojim stranicama objavljuje i materijale i informacije kojima se građani mogu educirati o osnovnim obilježjima financijskih tržišta i općenito o investicijama kako bi bili spremniji prepoznati potencijalnu prijevaru. Uz to, na stranicama se mogu pronaći i opisi najčešćih vrsta prijevara što je vrlo korisno štivo u svijetu u kojem se već i legitimni financijski posrednici trude što više olakšati prebacivanje novca s jednog mjesta na drugo.

Iz Hanfe upozoravaju i kako njihova lista sumnjivih subjekata nikako nije konačna niti iscrpna. Za početak, radi se tek o subjektima za koje informacije imaju u Hanfi.

Ako netko tko je prevaren ili koga su prevaranti kontaktirali kako bi im pokušali ukrasti novce ili osobne podatke to nije prijavio nikome ili je prijavio policiji, državnom odvjetništvu, njihovo se ime ne mora nužno naći na listi. Prevaranti također lako mijenjaju ime i adresu s kojih djeluju tako da čak i ako se netko nalazi na listi ne znači da neće isto pokušati pod drugim imenom.

Uz Hanfu koja brine o tržištu financijskih usluga, pomoć građanima koji preko interneta možda žele obaviti tek običan šoping pruža CERT, nacionalno tijelo za prevenciju i zaštitu od računalnih ugroza sigurnosti javnih informacijskih sustava. CERT održava alat CERTiffy kojim građani i tvrtke mogu provjeriti postoje li razlozi za sumnju u vjerodostojnost nekog internetskog trgovca. Rezultati provjere nisu i 100-postotno jamstvo da se radi o legitimnoj i legalnoj trgovini, ali svakako mogu pomoći u odluci prije nego što se nekome nepoznatom na internetu ostave osobni podaci i podaci o broju platne kartice.

 

--- Napomena: Hanfinoj listi sumnjivih subjekata možete pristupiti ovdje.