BlackRock uvodi blockchain u europske fondove teške 311 milijardi dolara

BlackRock Inc. uvodi tehnologiju blockchaina u svoje vodeće fondove novčanog tržišta u Europi, što je najnoviji znak rastućih ambicija Wall Streeta da proširi upotrebu tehnologije digitalne imovine u tradicionalnim financijama.

Najveći svjetski upravitelj imovinom ponudit će tokenizirane verzije odabranih postojećih fondova unutar serije BlackRock Institutional Cash Series, koji zajedno upravljaju s 311 milijardi dolara imovine, objavila je tvrtka u priopćenju u utorak. Ponuda će uključivati klase dionica denominirane u britanskim funtama, eurima i američkim dolarima.

Svaki digitalni token jednak je jednoj dionici u izvornom fondu novčanog tržišta, a ulagači će ih moći prenositi 24 sata dnevno, izravno između odobrenih digitalnih novčanika, navode iz tvrtke.

Tokenizacija je upotreba tehnologije na kojoj se temelje kriptovalute za digitalno izdavanje tradicionalne financijske imovine, s ciljem omogućavanja bržeg i jednostavnijeg prijenosa te poravnanja u bilo koje doba dana i noći. Velike financijske institucije pojačale su svoje napore u području tokenizacije tijekom protekle godine, dok je administracija predsjednika Donalda Trumpa zauzela naklonjeniji stav prema digitalnoj imovini, što je potaknulo banke, upravitelje imovinom i druge financijske tvrtke da ubrzaju svoje blockchain inicijative. Tržišna vrijednost tokenizirane imovine porasla je na oko 37 milijardi dolara, prema podacima pružatelja rwa.xyz.

BlackRock je zabilježio interes širokog spektra potencijalnih klijenata, uključujući maloprodajne distributere koji nude digitalne novčanike, korporativne blagajnike koji počinju koristiti tokenizirane oblike gotovine te sudionike na tržištu kapitala koji traže učinkovitije oblike kolaterala, rekla je u intervjuu Beccy Milchem, globalna voditeljica distribucije gotovine i voditeljica međunarodnog poslovanja upravljanja gotovinom.

"Još je rano, ali postoje klijenti koji već sada razmatraju ovu opciju", rekla je Milchem. "To će se nastaviti razvijati tijekom sljedećih nekoliko godina kako sve više ljudi bude razgovaralo o tome i o tome za što točno koriste tehnologiju."

Prošlog je mjeseca Depository Trust and Clearing Corporation, zajedno s 40 financijskih tvrtki uključujući JPMorgan Chase & Co., Goldman Sachs Group Inc. i BlackRock, sudjelovao u nizu transakcija koje su uključivale tokenizirane vrijednosne papire.

Fondovi novčanog tržišta nametnuli su se kao jedno od najbrže rastućih područja tokenizacije. Ti fondovi ulažu u kratkoročne, niskorizične vrijednosne papire poput trezorskih zapisa i komercijalnih zapisa te, za razliku od stablecoina – kriptovaluta vezanih za imovinu poput američkog dolara – ostvaruju prinos za ulagače uz nastojanje da održe stabilnu vrijednost. To je potaknulo neke tvrtke da tokenizirane fondove novčanog tržišta pozicioniraju kao komplementaran ili alternativan način držanja gotovinskih ekvivalenata na blockchain mrežama.

Najnovija serija BlackRockovih fondova novčanog tržišta bit će tokenizirana pomoću JPMorganove Kinexys platforme temeljene na blockchainu, objavile su tvrtke. Banka će također nastaviti djelovati kao agent za prijenos tih fondova.

"Vidimo ovo kao stvarnu priliku za modernizaciju tržišne infrastrukture, a mogućnost provođenja izravnih transakcija među korisnicima (peer-to-peer) privukla je pojedine korporacije koje traže nove načine za obavljanje unutarstranačkih i unutarkompanijskih plaćanja", izjavila je Hannah Winter, voditeljica digitalne gotovine u BlackRocku.

BlackRock je bio jedan od prvih sudionika u izgradnji tokeniziranih fondova sa svojim fondom BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund, poznatim kao BUIDL, koji je od svog pokretanja 2024. godine narastao na oko 2,7 milijardi dolara, prema podacima rwa.xyz. Glavni izvršni direktor Larry Fink jedan je od najglasnijih zagovornika tokenizacije na Wall Streetu.